Лизинг грузовых автомобилей для малого бизнеса

Сбербанк Лизинг — оптимальное решение для Вашего бизнеса

Лизинг грузовых автомобилей для малого бизнеса

Приобретите имущество в лизинг и начните зарабатывать, не беспокоясь о финансовой нагрузке вместе со «Сбербанк Лизинг».

Согласитесь, гораздо проще начинать дело, когда знаешь, что у тебя в наличии есть всё необходимое оборудования для обслуживания нужд бизнеса. Только вот не всегда это оборудование можно приобрести, особенно если начинаешь дело с нуля. Да и крупным компаниям такие покупки, как, например, несколько самолётов, не всегда могут быть по карману.

Но условия диктуются наличием или отсутствием спроса. Если дела компании идут в гору, нужно расширяться во всех возможных направлениях, чтобы получать как можно больше прибыли. Когда имущество необходимо сейчас, а капитала хватает только на часть его оплаты, на помощь приходит лизинг.

О том, что такое лизинг от Сбербанка, в чём его преимущества и какое оборудование можно получить, читайте в данной статье.

Сбербанк Лизинг: основные сведения

Лизинг — (с англ. «lease» — «аренда») — вид долгосрочной аренды с последующим правом выкупа арендуемого оборудования. Аренда осуществляется с заключением договора лизинга, согласно которому лизингополучатель выплачивает лизинговые платежи, как за аренду. После окончания договора он получает право выкупить имущество, доплатив остаточную стоимость оборудования.

В данный момент компания «Сбербанк Лизинг» не финансирует такси, автоломбарды, лизинговые компании, некоммерческие организации и финансовые институты.

Стороны, принимающие участие в сделке лизинга от Сбербанка:

  1. Лизингодатель (АО «Сбербанк Лизинг») — компания, которая за счёт собственных средств приобретает в собственность некое оборудование или недвижимость, предоставляемое во временное пользование лизингополучателю в качестве предмета лизинга за определённую плату и на определённый срок;
  2. Лизингополучатель (клиент) — организация или индивидуальный предприниматель, получающие во временное владение в рамках договора лизинга оборудование или недвижимость за определённую плату и на определённый срок;
  3. Продавец (поставщик) — автодилер или риелторская компания, поставляющая оборудование или недвижимость лизингодателю в рамках договора купли-продажи;
  4. Страховщик — организация, страхующая транспортные, имущественные или иные риски в отношении предмета лизинга;
  5. Страхователь — юридическое лицо, заключающее со страховщиком договор страхования. Им может быть и лизингодатель, и лизингополучатель.

Страхование рисков — обязательное условие заключения договора лизинга, её необходимость обусловлена ст. 21 ФЗ «О финансовой аренде». Страхование осуществляется одной или обеими сторонами, порядок распределения рисков прописан в ст. 22 ФЗ.

Договор лизинга заключается на следующих условиях:

Лимит финансирования — 24 млн.

рублей;
Размер аванса — 10-49%;
Срок договора лизинга — 12-36 месяца;
График платежей: убывающие, сезонные, аннуитетные, дифференцированные;
Балансодержатель: лизингодатель или лизингополучатель (ИП);
Валюта договора лизинга — российский рубль;
Валюта договора поставки: российский рубль, евро, доллар.

Условия лизинга меняются в зависимости от предмета лизинга.

Преимущества лизинга от Сбербанка

  1. Отсутствие залога: предмет лизинга сам является обеспечением договора без дополнительного залога;
  2. Снижение налога: лизинговые платежи относятся на себестоимость, уменьшая налогооблагаемую базу по налогу на прибыль.

    Также уменьшается налог на имущество за счёт ускоренной амортизации;

  3. Экономия времени: всё оформление бумаг берёт на себя «Сбербанк Лизинг», клиенту остаётся только выбрать нужное имущество и заполнить заявку;
  4. Скидки от дилеров и производителей: заключая партнёрские соглашения с автопроизводителями, «Сбербанк Лизинг» позволяет своим клиентам пользоваться выгодными предложениями от партнёров.

Лизинг лёгкового транспорта

Лимит финансирования — 24 млн.

рублей;
Размер аванса — от 10%;
Срок договора лизинга — до 36 месяцев.

«Сбербанк Лизинг» оказывает лизинговые услуги представителям малого и среднего бизнеса. Программы предоставления автомобилей сформированы при участии крупнейших российских и зарубежных автопроизводителей, таких как

  • Nissan;
  • Audi;
  • Mercedes;
  • BMW;
  • Land Rover;
  • Kia;
  • Ford;
  • Renault;
  • Volkswagen;
  • ГАЗ;
  • ВАЗ;
  • УАЗ и др.

Максимальная разрешённая масса автомобиля составляет до 800 кг или 8 человек.

Коммерческий транспорт

Лимит финансирования — 24 млн.

рублей;
Размер аванса — от 10%;
Срок договора лизинга — до 36 месяцев.

Лизинг коммерческих автомобилей — отличное решение для расширения автопарка предприятия, позволяющее вывести деятельность компании на новый уровень и упрочить её позиции на рынке, и АО «Сбербанк Лизинг» помогает субъектам бизнеса с этим: клиентам предоставляется широкий выбор легковых и грузовых автомобилей различных марок с максимально допустимой массой до 5 тонн. В распоряжение лизингополучателю могут поступить пикапы, фургоны, автобусы микроавтобусы и другие виды коммерческих автомобилей для различных сфер бизнеса.

Лизинг грузовых автомобилей

Лимит финансирования — 24 млн.

рублей;
Размер аванса — от 15%;
Срок договора лизинга — до 48 месяцев.

Грузовой лизинг — прекрасная возможность повышения продуктивности бизнеса без крупных трат из оборота предприятия.

Лизинговые программы «Сбербанк Лизинг» устроены таким образом, что они подойдут под запросы большинства предпринимателей, субъектов малого и среднего бизнеса, а модельный ряд автомобилей может удовлетворить даже самых изысканных клиентов: Вам доступна специализированная (самосвалы, седельные тягачи) и техника общего назначения, с различными видами кузовов (рефрижераторы, прицепы и полуприцепы). Представлены модели с максимальной разрешённой массой 7-41 т/З оси, и 50т/4, и 5-50 тонн для прицепов и полуприцепов. В лизинг Вы можете взять грузовые автомобили следующих производителей:

  • Volvo;
  • Mercedes;
  • КамАЗ;
  • Daewoo;
  • Isuzu;
  • DAF;
  • Iveco;
  • Ford;
  • MAN;
  • Renault;
  • Hyundai;
  • Scania;
  • Урал;
  • ГАЗ и др.

Лизинг спецтехники

Лимит финансирования — 24 млн.

рублей;
Размер аванса — от 30%;
Срок договора лизинга — до 36 месяцев.

Обращаясь в «Сбербанк Лизинг», Вы можете получить в лизинг спецтехнику различных специализаций: сельскохозяйственную, строительную, дорожную и т.д. Партнёрами «Сбербанка» являются крупнейшие производители спецтехники:

  • Лизинг строительной техники: различные виды экскаваторов, погрузчиков и т.д.;
  • Лизинг дорожной техники: бульдозеры, экскаваторы, катки с максимальной разрешённой массой до 35 тонн;
  • Лизинг сельскохозяйственной техники: тракторы, комбайны и другие сельскохозяйственные машины;
  • Лизинг складской спецтехники: вилочные, фронтальные и др. погрузчики.

За счёт большого количества партнёрских соглашений «Сбербанк Лизинг» предоставляет своим клиентам большое количество специальных программ, по которым можно взять в лизинг оборудование со скидкой или другим приятным бонусом.

Лизинг водного транспорта

«Сбербанк Лизинг» предлагает один из наиболее удобных и эффективных инструментов финансирования и приобретения судов. Компания обладает уникальным успешным опытом, высокими компетенциями по структурированию и реализации лизинговых проектов с морскими и речными судами крупнейших в мире отечественных и иностранных судостроителей и судовладельцев.

Лизинг подвижного состава

«Сбербанк Лизинг» — один из лидеров на рынке лизинга железнодорожной техники. Парк подвижного и тягового состава, переданного в лизинг, составляет около 50 тыс. единиц.

Наиболее крупными клиентами «Сбербанк Лизинг» являются:

  • АО «Первая грузовая компания»;
  • АО «НефтеТрансСервис»;
  • АО «Холдинговая компания «Новотранс»;
  • АО «СГ-транс», ООО «Технотранс»;
  • ООО «Фирма «Трансгарант»;
  • ООО «УФЗ-Логистик».

Лизинг воздушных судов

«Сбербанк Лизинг» предоставляет в лизинг российским компаниям новые или находящиеся в эксплуатации самолёты. Авиапарк компании составляют:

  • Superjet 100 (20 шт.);
  • Ан-124 Руслан (2);
  • Ан-148 (2);
  • Boeing 737 Classic (16);
  • Boeing 737-800 (10);
  • Boeing 747-400 (4);
  • Boeing 747-8F(2);
  • а также вертолёт Ми-8 (15).

Клиентами «Сбербанк Лизинг» являются:

  1. ПАО «Аэрофлот — российские авиалинии»;
  2. Авиакомпания «Россия»;
  3. ГК «Волга-Днепр»;
  4. Авиакомпания AirBridgeCargo;
  5. ПАО «Корпорация «Иркут»;
  6. Авиакомпания «ЮТэйр»;
  7. Авиакомпания «Ангара».

«Очередной, уже двадцатый по счету SSJ-100 приобрело АО «Сбербанк Лизинг»для ПАО «Аэрофлот – Российские авиалинии». Лайнер с регистрационным номером RA-89060 назван в честь военного летчика, Героя Советского Союза, майора Михаила Протасовича Ступишина.

— Поставка для ПАО «Аэрофлот» именно этого самолета SSJ100 для нас юбилейная – двадцатая.

Мы не намерены останавливаться и дальше будем работать в направлении развития региональной сети авиаперевозок, поддерживая современное российское производство и обновляя парк гражданской авиации, — комментирует событие генеральный директор АО «Сбербанк Лизинг» Кирилл Царёв.

— В ходе проведенных сделок мы получили профильный опыт, сотрудничество с ПАО «Аэрофлот» позволило отладить все механизмы лизинга в авиационной отрасли. И сейчас мы можем сказать, что являемся крупнейшим лизингодателем в сфере авиализинга самолетов SSJ100.»

Лизинг оборудования

Закупки промышленного и торгового оборудования в лизинг позволяют значительно расширить возможности Вашей компании и увеличить её конкурентноспособность.

АО «Сбербанк Лизинг» предоставляет услуги по приобретению оборудования российского и иностранного производства для обновления материально-технической базы.

С помощью оборудования Вы можете производить любую деятельность: производство, торговлю, работу в промышленности и т.д. Лизинг оборудования и техники осуществляется совместно с партнёрами:

Лизинг недвижимости

«Сбербанк Лизинг» — один из лидеров сегмента по предоставлению российским компаниям услуг финансового и возвратного лизинга:

  1. Возвратный лизинг: рефинансирование дорогих или краткосрочных строительных и ломбардных кредитов. Компания выкупает объект недвижимости у клиента, который погашает задолженность по объекту и получает его в долгосрочный лизинг.
  2. Финансовый лизинг: компания финансирует до 80% стоимости объекта недвижимости и передаёт его в лизинг лизингополучателю.

Как получить лизинг

Перейдите на официальный сайт «Сбербанк Лизинг» по ссылке и нажмите на кнопку «Оформить заявку».

Заполните все необходимы поля, выберите предмет лизинга и нажмите кнопку «Оправить». В течение нескольких часов с Вами свяжется специалист компании и предложит Вам наиболее выгодные условия для Вашей заявки.

«Европейская федерация национальных ассоциаций лизинговых компаний Leaseurope представила рэнкинг лизинговых компаний за 2017 год. «Сбербанк Лизинг» вошел в топ-20 европейских лизингодателей по объемам нового бизнеса, возглавив российские компании. Объем нового бизнеса АО «Сбербанк Лизинг» составил 1,9 млрд евро, а количество контрактов —12 689 тысяч.»

Мы рассказали Вам всю основную информацию о получении лизинга в компании «Сбербанк Лизинг», а ниже Вы можете найти список документов, необходимых для получения лизинга.{attachments}

Источник: https://bank-gid.com/articles/sberbank-lizing-optimalnoe-reshenie-dlya-vashego-biznesa

Лизинг и кредитование

Лизинг грузовых автомобилей для малого бизнеса

Ознакомтесь с условиями наших банков партнеров:
 

Ооо «сименс финанс»

Длительные сроки договора и оптимальные графики платежей с учётом специфики бизнеса клиента – вот почему компании и предприятия, приобретающие транспорт выбирают «Сименс Финанс» в качестве партнера.

Преимущества «МастерЛизинг» в «Сименс Финанс»:

Гарантированное финансирование приобретения основных средств в течение года. Сбор документов 1 раз в год при оформлении первой сделки. Последующие сделки оформляются на основании Вашей заявки и спецификации требуемого имущества. Возможность более детального планирования на год, а значит, более оперативная реализация будущих проектов.

Отсутствие обязательств клиента по полному освоению лимита. За 13 лет работы на российском рынке наша компания реализовала свыше 2000 проектов по лизингу тяжелой и специальной техники для предприятий различных отраслей. В портфеле «Сименс Финанс» — сделки по финансированию техники всемирно известных брендов для различных отраслей бизнеса.

Элемент лизинг

«Элемент Лизинг» – один из лидеров по лизингу автотранспорта в России.

Покупая любую технику в лизинг, вы получаете все преимущества лизинга и возможность использовать автотранспорт сегодня. Мы финансируем покупку легких и тяжелых грузовых автомобилей, автобусов, самосвалов, дорожно-строительной техники, сельскохозяйственной техники, легковых автомобилей и др.

Лизинг грузовых автомобилей – это один из основных видов финансовых услуг, предоставляемых компанией «Элемент Лизинг».

Лизинг грузовых автомобилей популярен за счет того, что эксплуатация имущества возможна при минимальных капиталовложениях на первых этапах приобретения лизинга.

Приобретая грузовой транспорт в лизинг, ваша организация снижает налоговую базу. Как только вы выплачиваете всю задолженность, грузовой автомобиль переходит в собственность вашей организации.

Лизинг грузового автотранспорта в нашей компании: Индивидуальный подход к организациям, в том числе с учетом их бизнес-специфики. Высокий показатель одобрений. Оперативный срок рассмотрения вашей заявки. Возможность выбора удобных графиков платежей.

Преимущества лизинга грузовых автомобилей перед кредитом: Грузовой лизинг значительно проще получить. Снижается налогооблагаемая база за счет того, что лизинг грузовых автомобилей относится к издержкам компании.

Есть возможность использовать ускоренную схему амортизации, тем самым снижая налог на имущество. Купить грузовой автомобиль в лизинг в нашей компании очень просто. Для этого заполните форму обратной связи или позвоните нам по телефону.

Мы предоставляем лизинг грузовых автомобилей как для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, так и для физических.

Оао «вэб-лизинг»

Предлагает специальную программу приобретения в лизинг грузовых автомобилей для предприятий малого и среднего бизнеса.

Основная проблема, с которой сталкиваются заемщики данной категории – отсутствие доступного финансирования или высокая стоимость денег в случае сотрудничества с компаниями, специализирующимися на данной категории заемщиков. ВЭБ-лизинг работает со всеми автодилерами грузовых автомобилей.

Для наших клиентов действуют доступные условия приобретения транспорта в лизинг:

  • Удорожание от 0%.
  • Первый платеж от 10%.
  • Срок лизинга от 12 до 60 месяцев.
  • Возможность выбора валюты договора.
  • Баланс лизингополучателя или лизингодателя.
  • Возможность выбора графика платежей.
  • Минимальный набор документов.

Персональный менеджер по лизингу всегда готов приехать в офис к клиенту и помочь в сборе документов и формировании заявки.

Наша лизинговая компания максимально упростила систему оценки финансового состояния заемщика, сократила перечень документов, для того чтобы клиентам было максимально комфортно. Фактически клиентом ВЭБ-лизинг может стать любой предприниматель.

Не откладывайте развитие вашего бизнеса на будущее, самый простой способ без больших разовых инвестиций получить необходимую технику – это приобрести грузовик в лизинг.

Лизинговая компания ООО «ЛИЗФАЙНЭНС»

Образована в Москве в апреле 2001 года. Лизинговая компания ООО «ЛИЗФАЙНЭНС» специализируется в основном на реализации крупных, долгосрочных и сложных по структуре лизинговых проектов.

Нашими клиентами являются преимущественно предприятия крупного и среднего бизнеса в различных отраслях экономики – энергетики, машиностроения, горнодобывающей, металлургии и металлообработки, телекоммуникации, транспорта и связи.

Основными объектами лизинга являются:энергетическое оборудование, коммерческая недвижимость, производственное оборудование различного назначения, автотранспорт и спецтехника.

Сегодня лизинговая компания «ЛИЗФАЙНЭНС» — это: Более чем 10 летний опыт реализации сложных лизинговых проектов; Команда профессиональных специалистов; Привлечение финансирования на оптимальных условиях; Индивидуальный подход при структурировании каждой сделки; Оперативность принятия решения и реагирования на потребности клиента; Профессиональное управление рисками; Всесторонняя консультационная поддержка клиента.

Лизинг с «ЛИЗФАЙНЭНС» – устойчивый фундамент вашего бизнеса!

Лизинговая Компания «EUROPLAN»

Финансируем: Легковые и грузовые автомобили, самоходную и специальную технику, прицепы и полуприцепы к грузовым авто, как новые, так и с пробегом.

Авансовый платеж – в среднем порядка 20-40% Количество финансируемых транспортных средств: от 1 единицы Срок лизинга: от 12 до 60 месяцев Валюта договора: рубли, доллары США или евро Лизинговые платежи: равные ежемесячные (возможны ниспадающие графики по выбору клиента) Страхование предмета лизинга: в ведущих страховых компаниях Срок Рассмотрения заявки на лизинг: 15 минут Постановка на учет в ГИБДД: на имя лизингополучателя или лизингодателя

Финансирование индивидуальных предпринимателей и компаний, зарегистрированных от 6 месяцев без рассмотрения финансовой отчетности.

Компания «Столичный Лизинг»

Компания «Столичный Лизинг» является универсальной лизинговой компанией, работающей в сегменте малого и среднего бизнеса.

Основными направлениями деятельности компании являются лизинг автотранспорта; спецтехники, в том числе строительной и дорожной техники; оборудования и коммерческой недвижимости.

«Столичный Лизинг» предоставляет услуги лизинга любым категориям клиентов на всей территории России.

«Столичный Лизинг» это: Команда высококвалифицированных специалистов; Оперативное принятие решения о финансировании проекта и отлаженная технология работы; Индивидуальный подход к каждому клиенту; Сложившиеся партнерские отношения с поставщиками; Растущая региональная сеть.

ЗАО «Столичный Лизинг» было создано в 2007 году. По состоянию на 1 января 2012 года у компании насчитывается 786 клиентов, с которыми заключено 1 544 лизинговых договора, на общую сумму 5 110,96 млн. рублей.

По данным исследования рынка лизинговых услуг за 2010 г., проведенным рейтинговым агенством «Эксперт РА» среди 150 лизинговых компаний, компания «Столичный Лизинг» заняла 70 место по объемам нового бизнеса и 27 место в лизинг грузового автотранспорта, в приоритетном для себя сегменте.

Наша цель — помочь нашим клиентам построить и развить стабильный процветающий бизнес. Большинство предлагаемых лизинговых продуктов разработаны с учетом специфики работы малого и среднего бизнеса в России.

Лизинговая компания «ВТБ Лизинг»

ВТБ Лизинг совместно с ведущими поставщиками грузовых автомобилей разработали специальные программы, которые делают приобретение грузового коммерческого транспорта в лизинг более доступным, а условия финансирования – гибкими и выгодными:

Условия лизинга грузовой техники

Минимальный аванс

Приобретайте грузовую технику с авансом от 15%, не отвлекая средства из оборота.
Срок лизинга – от 11 до 60 месяцев.

Минимальное удорожание

Рациональный подход к обновлению и модернизации основных фондов – приобретение грузового транспорта в лизинг без переплат – с удорожанием от 0%. Срок лизинга — от 11 до 60 месяцев.

Авансовый взнос – до 49% стоимости грузового авто.

Минимальный платеж

Вы снижаете ежемесячную нагрузку за счет увеличения срока лизинга. Максимальный срок – до 60 месяцев.

Авансовый платеж – до 49% стоимости грузового авто.

Получить предложение

Остались вопросы или хотите получить персональный расчет?  Отправьте заявку прямо сейчас, и наш специалист свяжется 

с Вами в ближайшее время.

Лизинговая компания «Стоун — 21 век»

Льготный лизинг  (условия программы)

Узнайте у нашего менеджера о возможности получения  субсидии 10% от стоимости при внесении аванса. 

Эффективный лизинг  (минимальный аванс)

  • минимальный аванс от 20%
  • удорожание 11,88% в год
  • убывающие лизинговые платежи

Комфортный лизинг  (минимальный платеж)

  • минимальный аванс от 30%
  • удорожание 11,61% в год
  • равномерные лизинговые платежи

Экономный лизинг  (минимальное удорожание)

  • аванс от 40%
  • минимальное удорожание от 9,63% в год
  • убывающие лизинговые платежи

Гибкий лизинг  (пожелания клиента)

  • индивидуальные условия лизинга

Лизинг подержанных автомобилей и спецтехники

  • техника не старше 4-х лет
  • аванс от 40%
  • удорожание 11,6% в год

Узнайте у нашего менеджера о возможности получения скидки 10% на первоначальный взнос. 

Кредитная компания «СОВКОМБАНК»

Кредит предоставляется на приобретение движимого имущества, которое будет являться залогом по Договору потребительского кредита*.

* Приобрести автомобиль по данному продукту можно в автосалонах партнерах Банка, уточняйте по телефону 8-800-200-66-96.

Условия:

  • Гражданство РФ • Возраст от 22 до 85 лет* • Официальное трудоустройство (стаж на последнем месте работы не менее 4 месяцев) • Постоянная регистрация не менее 4-х последних месяцев (на территории одного населенного пункта РФ) и проживание в городе присутствия подразделения Банка. • Наличие стационарного рабочего или домашнего телефона**

Погашение:

  • При оформлении кредита вы можете получить Идентификационную карту для расчетов по кредиту • Устройства самообслуживания и офисы Банка • Отделения Почты России • Сторонние организации* • Сервис Интернет-банк sovcombank.ru

Документы:

Документы для рассмотрения заявления на кредит: • Паспорт гражданина РФ • Второй документ – Страховой номер индивидуального лицевого счёта (СНИЛС), либо Водительское удостоверение • Военный билет либо поручительство родителей или иных взрослых родственников (для мужчин в возрасте 22-26 лет) • Справка 2-НДФЛ/ по форме Банка (при сумме кредита от 800 001 руб. вкл. (без учета ФЗ) предоставление Справки 2-НДФЛ обязательно)

Документы на ТС 1: • Паспорт транспортного средства (ПТС) • Страховой полис КАСКО (при наличии)

Документы для рассмотрения заявления на кредит (для Поручителя (в случае требования Банка)): • Паспорт гражданина РФ • Второй документ – Страховой номер индивидуального лицевого счёта (СНИЛС), либо Водительское удостоверение • Справка 2-НДФЛ/ по форме Банка (при сумме кредита от 800 001 руб. вкл. (без учета ФЗ) предоставление Справки 2-НДФЛ обязательно) 1 Предмет залога: движимое имущество — автотранспортное средство (категории «А», «В», «С» и «D»).

Возраст транспортного средства (на дату оформления Договора потребительского кредита) не должен превышать:

Для автомобилей категории 1* — 17 лет;

Для автомобилей категории 2* — 10 лет

* Категория 1 включает в себя все что не вошло в категорию 2. Категория 2 включает в себя: ВАЗ, ВИС, Богдан, ГАЗ и все модификации на их базе, все прочие легковые автомобили и коммерческую технику, производимые на территории РФ под российскими брендами, а также автомобили Уздэу, ЗАЗ, все китайские бренды.

Источник: https://www.classtrucks.ru/ru/lizing

Особенности лизинга грузовых автомобилей

Лизинг грузовых автомобилей для малого бизнеса

12 мая 2018

Место для
вашей рекламы truck remont

Лизинг автотранспорта демонстрирует в России заметный рост. Способствует этому не только увеличение пассажиропотока между городами нашей страны, но и повышение уровня деловой активности среди представителей среднего и малого бизнеса.

Для удовлетворения спроса на перевозки товаров предприниматели, как правило, принимают решение расширить свой автопарк. Лизинг грузовых автомобилей позволяет сделать это без одномоментного инвестирования крупной суммы денежных средств.

Таким образом, реализация данного подхода улучшает условия для ведения бизнеса.

Что такое лизинг авто

Говоря простыми словами, автолизинг – это финансовая операция, предоставляющая физическому или юридическому лицу возможность пользоваться транспортным средством с перспективой получения  его  в собственность путём выкупа по остаточной стоимости.

Долгое время в нашей стране автолизинг практиковался исключительно для юридических лиц. Но благодаря принятию в октябре 2010 года Федерального закона «О финансовой аренде (лизинге)» N 164-ФЗ, наши рядовые соотечественники получили возможность оформления машины в аренду.

В зависимости от зафиксированных в договоре условий по окончании его действия транспортное средство может быть возвращено лизингодателю либо перейти в собственность клиента.

Общие требования лизинга грузовых автомобилей

Основные требования, касающиеся формы и содержания лизингового соглашения, указаны в ст.15 вышеупомянутого закона. Заключаться договор должен в письменной форме.

Существенное требование к этому документу формулируется так: в договоре должны содержаться данные о предмете лизинга, позволяющие лизингодателю определить грузовой автомобиль, подлежащий передаче лизингополучателю.

Но, помимо требований к оформлению сделки, таковые предъявляются и к заявителю, и к транспортному средству.

Требования, предъявляемые к лизингополучателю

Приобрести в лизинг грузовое транспортное средство может физическое и юридическое лицо, а также индивидуальный предприниматель.

К юрлицу и ИП предъявляются обычно следующие стандартные требования:

  • наличие в достаточном объёме собственного капитала;
  • безубыточная деятельность;
  • наличие по расчётному счёту стабильных оборотов;
  • срок деятельности – от 6 месяцев.

Физическому лицу грузовой автомобиль предоставляется в лизинг при соблюдении следующих требований:

  • постоянная регистрация в регионе заключения сделки;
  • наличие собственного имущества – движимого или недвижимого.

Кроме того, от физического лица лизинговая компания потребует предоставить информацию об источниках выплаты регулярных платежей (предварительные договоры о перевозках и работах, предполагаемых к выполнению на полученном в долгосрочную аренду автомобиле).

Какие требования предъявляются к грузовому транспорту

Предмет лизинга – грузовой автотранспорт – должен быть согласован с компанией-лизингодателем. Но существуют и общие требования к автомобилям данной категории:

  • Возраст грузового автотранспорта. Обычно в пределах 3–5 лет. Однако в отдельных случаях значение этого параметра достигает 7 лет.
  • Поставщик автотехники. Таковым может быть любое предприятие, имеющее разрешительные документы на проведение данного вида деятельности.
  • Страна происхождения. Этот признак в большинстве случаев не является существенным. Исключение составляют китайские грузовики. По отношению к ним предъявляются более жёсткие требования. Что же касается отечественного грузового автотранспорта, то условия могут быть более мягкими, если это предусмотрено законодательством или производителем.

Пакет необходимых документов

Перечень бумаг, необходимых для оформления грузовиков в лизинг, схож с пакетом документации при получении автокредита.

Юридические лица должны предоставить:

  • Заявку по форме компании-контрагента (анкета лизингополучателя).
  • Заверенную копию устава. При наличии  изменений или дополнений, оформленных отдельным протоколом, его тоже необходимо приложить.
  • Документ о назначении руководителя предприятия (решение собрания акционеров, приказ и пр.).
  • Если организация относится к категории АО, подаётся выписка из реестра акционеров.
  • Ксерокопию паспорта руководителя.
  • Бухгалтерские документы – анализ счёта 51 и баланс.

Для того чтобы взять грузовые и коммерческие авто в лизинг, индивидуальный предприниматель должен также предоставить бухгалтерскую отчётность о финансовой деятельности за 2 последних квартала.

Физическое лицо, помимо заявления, подаёт ксерокопию паспорта либо иного документа, подтверждающего регистрацию в административно-территориальной единице места проведения сделки.

Условия лизинга грузовых автомобилей

Каждая компания-лизингодатель стремится расширить свою клиентскую базу путём оптимизации условий предоставления данной услуги с учётом специфики заявителя – физическое лицо, индивидуальный предприниматель или юридическое лицо. Рассмотрим этот вопрос подробнее.

Условия лизинга для физических лиц

Покупка грузового автотранспорта в лизинг является для физического лица, по сути, единственным способом получения финансирования. Банки подобные программы не предлагают.

Конечно, существуют потребительские кредиты на любые цели, но объёмов, полученных по ним заёмных средств, недостаточно для приобретения грузовиков. Да и проценты по таким ссудам весьма непривлекательны.

Поэтому многих граждан интересует, как можно купить грузовой автомобиль в лизинг для физических лиц и какие условия данной сделки.

Сегодня в данном сегменте финансового  рынка работает много компаний. И каждая предлагает свои условия лизинга грузового автотранспорта. В целом по стране среднестатистические параметры договора долгосрочной аренды грузовиков для физлиц выглядят так:

  • размер аванса –30 – 40%;
  • возможны разовые комиссии – 2%;
  • срок действия договора – до 36 месяцев;
  • удорожание (зависит от  вида платежей, срока, аванса и стартует с отметки 5% в год).

Получить грузовик в лизинг на более выгодных условиях физлица могут при наличии платежеспособного поручителя. Расходы по уплате налога на имущество, транспортного налога и по страхованию берёт на себя лизингодатель. Но все они включаются в график регулярных платежей по договору долгосрочной аренды.

Условия лизинга для юридических лиц

Успеха в бизнесе добьётся только компания, руководство которой рационально подходит к планированию и использованию своих активов.

Приняв решение взять в лизинг грузовой автомобиль, фирма сохранит оборотные средства, необходимые для ведения текущей деятельности, существенно сэкономит на налогах и потратит на оформление сделки меньше времени по сравнению с получением банковского кредита. Приобретать по такой схеме можно любой вид грузового автотранспорта:

  • бортовой автомобиль;
  • лесовоз;
  • бензовоз;
  • самосвал;
  • грузовик;
  • тягач;
  • полуприцеп.

Основные условия лизинга для юридических лиц, желающих пополнить свой автопарк этими транспортными средствами, формулируются следующим образом:

  • Размер аванса колеблется в диапазоне 15-40%.
  • Средняя продолжительность действия лизингового соглашения – 3 года. Однако окончательное значение этого параметра является величиной, производной от марки автомобиля и производителя, и находится в пределах 12-60 месяцев.
  • Удорожание грузовика в год может составлять 5%  и больше.
  • Компания должна иметь собственный капитал, вести прибыльную деятельность и работать не меньше 1 года.

Условия лизинга для ИП

Индивидуальные предприниматели всё чаще стали приобретать грузовые авто по лизинговой схеме. Причина данного явления  кроется  в действительно выгодных условиях проведения этой финансовой операции для представителей малого бизнеса. Вот лишь некоторые из них:

  • Сжатые сроки рассмотрения заявки – 1 – максимум 5 дней.
  • Отсутствует необходимость предоставления залога.
  • ИП сам выбирает автомобиль, который компания-контрагент должна приобрести и передать ему в пользование.
  • Возможность заказа таких дополнительных услуг, как замена протекторов, техобслуживание, ремонт и пр.
  • По заявке ИП допускается разработка сезонного графика платежей исходя из циклов изменения уровня его доходов.
  • Представитель малого бизнеса может взять в лизинг грузовые автомобили некоторых марок напрямую у завода-производителя через его дочернюю компанию. Такую услугу предлагает, например, фирма «КамАЗ-Лизинг».
  • Условия договора долгосрочной аренды предусматривают, что в период его действия дорогостоящий грузовик находится на балансе компании-лизингодателе. Таким образом, платить налог  на взятые в лизинг автомобили, как на основные средства, ИП не нужно.

У долгосрочной финансовой аренды грузового автотранспорта существуют и другие привлекательные для представителей малого бизнеса условия.

Место для
вашей рекламы truck remont

Источник: http://truckremont.com/articles/3/to-spetstekhniki

Лизинг грузовых автомобилей — для физических и юридических лиц

Лизинг грузовых автомобилей для малого бизнеса

Лизинг представляет собой один из видов кредитования, когда все имущественные права на объект договора остаются у лизингодателя.

При этом объект соглашения остается у получателя на довольно длительное время с правом выкупа.

Данный способ приобретения весьма выгоден для обеих сторон в связи с тем, что имеет ряд неоспоримых преимуществ, в том числе и тех, которые касаются налогообложения.

В данной статье мы подробно остановимся на всех вопросах, которые связаны с лизингом грузовых автомобилей.

Финансовые преимущества грузового лизинга

На данный момент лизинг грузовиков представляет собой весьма востребованную услугу на рынке кредитования транспорта.

Возникает вопрос, по какой причине это происходит? Во-первых, данная услуга подразумевает небольшой первый взнос, во-вторых, к лицу, которое прибегает к ней, предъявляются относительно простые требования.

Кроме того, начиная с 2010 года, физические лица также имеют возможность взять грузовик в лизинг.

Если сравнивать лизинг и стандартный заем, взятие грузового транспорта в лизинг обладает рядом преимуществ:

  • у лица есть возможность выбрать транспортное средство в неисправном состоянии или уже с определенным пробегом и в дальнейшем сделать соответствующий ремонт;
  • требования, которые предъявляются к получателю, значительно снижены, чем, если бы имел место заем;
  • время выплаты гораздо длительней и в случае, если лицо захочет выкупить транспортное средство раньше времени, к нему не будут предъявляться никакие штрафные санкции.

Особенности грузового лизинга

Если говорить о лизинге в России, лизинг, как услуга, начал развиваться примерно 25 лет назад и сейчас уже приобрел большое распространение. К слову, по договору лизинга каждый желающий может прибрести как грузовой транспорт, так и, например, прицеп. При этом транспортное средство может быть как с пробегом, так и абсолютно новым.

Бизнесмены и предприниматели чаще всего прибегают к следующим видам лизинга:

  1. Финансовый – транспортное средство приобретается на основании аренды, а со временем лицо выкупает его по остаточной цене.
  2. Возвратный – данный вариант не столь распространен. Он предполагает, что получатель лизинга является одновременно и поставщиком транспорта.
  3. Оперативный – предполагает, что по окончанию срока действия договора автомобиль необходимо вернуть его собственнику.

Лицо, оформляющее грузовик в лизинг, приобретает следующую возможность:

  • взять автомобиль, выплачивать денежные средства для него в определенных суммах;
  • не тратить значительные финансовые средства на ремонт автомобиля, а также его обслуживание.

Тот, кто желает подать соответствующую заявку на лизинг авто, должен для себя точно решить, какое именно транспортное средство он хочет приобрести. Так, это может быть: грузовик, самосвал, лесовоз, полуприцеп, бензовоз и пр.

Условия сделок по лизингу зависят от того, какого типа приобретаются транспортные средства. Тем не менее, в основном, большинство компаний предлагает одинаковые условия:

  1. В зависимости от того, какой именно вид транспорта приобретается, необходимо сделать определенный первоначальный взнос. Так, размер такого взноса может быть от 15 до 30 %.
  2. Срок соглашения, в основном, составляет от 1 до 5 лет. В среднем, подобные договора заключаются на три года.
  3. Что касается ставки по удорожанию, то она составляет 5 % в год.

Любые условия, предусмотренные соглашением, вполне могут быть изменены, все будет зависеть от того, какой именно вид транспорта приобретается. В тех случаях, когда автомобиль не является новым, срок может сократиться, а годовая ставка по удорожанию, наоборот – увеличивается.

Для физических лиц

Рассмотрим плюсы лизинга грузовых авто для тех лиц, которые не занимаются предпринимательской деятельностью:

  • Можно брать транспортное средство любой категории.
  • Сделка, с юридической точки зрения, является полной и прозрачной. В том случае, когда соответствующие бумаги будут оформлены с соблюдением всех правил, исчезает необходимость внесения дополнительных выплат.
  • Ежемесячный платеж отличается умеренной величиной.

Если физическое лицо желает приобрести грузовое авто по лизингу, оно должно обладать хотя бы каким-нибудь ликвидным имуществом или привлечь поручителей. Одним словом, у него, в любом случае, должно быть хорошее финансовое положение, которое можно подтвердить документально.

Для ИП

Зачастую грузовые или прочие крупногабаритные средства передвижения используют бизнесмены. Так, лицо, начинающее свое дело, может получить нужное оборудование и авто, порой даже не перечисляя первоначальный взнос. Для этого имеется определенное условие: индивидуальный предприниматель должен иметь регистрацию в реестре и его деятельность должна приносить должную прибыль.

Для юридических лиц

Приобретение авто КАМАЗ может оказаться гораздо выгоднее путем лизинга, чем если бы имело место внесения единоразовой выплаты. В соответствующих компаниях, которые занимаются подобными сделками, такие решения принимают быстро, иногда это занимает около 1 часа.

Так, юридическому лицу, для заключения договора лизинга грузовика, необходимо лишь предоставить уставные бумаги своего предприятия или организации, паспорт учредителя и бухгалтерские документы.

Условия по договору будут оптимально выгодными тогда, когда сумма довольно высокая и юридическое лицо намерено приобрести не одно, а несколько транспортных средств. В итоге, конечная цена авто не будет иметь никакого значения.

Какие компании предоставляют

Оформить договор можно в одной из следующих компаний:

  1. Сбербанк.
  2. Европлан.
  3. Камаз – лизинг.
  4. Совкомбанк.
  5. Каркаде.
  6. Ренессанс Кредит.
  7. Эталон.
  8. Альфабанк.
  9. Оптимум финанс.

Какие грузовики можно купить в лизинг

Что касается грузовиков, в лизинг можно приобрести:

  • фургоны;
  • бортовые автомобили;
  • седельные тягачи;
  • самосвалы;
  • и др.

Как взять грузовой автомобиль в лизинг

Существует определенный алгоритм, по которому физическое лицо может получить авто в лизинг:

  1. На первом этапе лицо должно выбрать подходящую для него компанию и изучить их требования, послед чего подается заявка. К слову, заявку можно подать, как лично придя в офис, так и онлайн.
  2. Далее происходит непосредственное приобретение транспортного средства, что осуществляется в салоне у дилера авто, который сотрудничает с лизинговой конторой, в которую обратилось лицо.
  3. Решение по сделке вполне может быть вынесено после того, как будет проведен полный анализ всей необходимой документации. В основном, это занимает около двух дней.
  4. В том случае, если сделка одобряется, происходит заключение соответствующего соглашения. Кстати, лицо имеет право самостоятельно определиться с подходящими условиями.

Внимание! Если говорить об этой же процедуре, но по отношению к юридическим лицам, то особой разницы практически нет.

Любые транспортные средства предоставляются в пользование лицу, как только пройдет 3 дня с того момента, как подписано соглашение. Тем не менее, сроки принятия окончательного решения в отношении авто могут быть увеличены лишь в том случае, если лицом был подан не весь пакет необходимых бумаг или если в документах имеются те или иные ошибки.

Если лицо хочет, чтобы решение лизинговой конторы было принято все-таки в его пользу, есть несколько рекомендаций, при соблюдении которых шанс получить желаемое транспортное средство значительно увеличивается.

Так, в частности, необходимо выполнение следующих требований:

  • индивидуальный предприниматель должен иметь хорошую репутацию на региональном рынке;
  • лицо должно представить доказательства, которые бы подтверждали его платежеспособность;
  • лицо должно иметь отличную кредитную историю;
  • у приобретаемого авто должна быть высокая ликвидность.

В том случае, если итоговая цена сделки довольно высокая, может быть оформлен залог или привлечены поручители.

Необходимые документы

Итак, теперь стоит разобраться, какие же документы потребуется собрать для того, чтобы взять в лизинг грузовой транспорт. Лицо должно позаботиться, чтобы у него на руках был следующий пакет бумаг:

  1. паспорт гражданина России;
  2. соответствующее заявление;
  3. трудовая книжка или трудовое соглашение;
  4. необходимые бумаги из налоговой;
  5. налоговые декларации;
  6. справка из финансового учреждения об уровне доходов за последний год;
  7. свидетельство о регистрации.

Кроме того, дополнительно могут потребоваться и другие документы, например, уставные документы и бухгалтерская документация предприятия.

Как рассчитать

Для тех, кто задается вопросом о том, можно ли самостоятельно осуществить размер платежа по лизингу, стоит сказать, что это вполне возможно сделать с помощью специального калькулятора. Так, любой клиент лизинговой фирмы может найти такой калькулятор на официальном сайте.

Для того чтобы рассчитать величину платежа, потребуется знать и ввести такие сведения:

  • Стоимость транспортного средства.
  • Предполагаемый срок выплат.
  • Размер первоначального взноса.

После того, как введенные сведения будут проанализированы, система выдаст график платежей. Также стоит понимать, что учитывается и тот факт, какими они будут – равными или спадающими.

В самом конце подобных расчетов есть возможность сразу же подать заявку. Если все предложенные условия устраивают, лицо может сохранить этот результат и на месте изъявить желание, подав заявку.

Тем, кто хочет знать, какие существуют на данный момент актуальные выгодные предложения, необходимо консультироваться и подавать заявку на месте, в офисе.

Можно ли взять без первоначального взноса

Вполне очевидно, что не все молодые бизнесмены или физические лица могут сразу внести аванс размером в 100 или 800 тыс. руб. Однако для любой лизинговой фирмы первоначальный взнос представляет собой некую гарантию, что клиент настроен серьезно и в будущем действительно рассчитывает на то или иное предложение.

В том случае, если лицо арендовало транспортное средство, однако выкупить его у него не вышло, аванс ему будет возвращен.

Шанс оформить лизинг на наиболее выгодных условиях есть у тех лиц, которые являются постоянными клиентами фирмы.

Необходимо иметь в виду, что даже если по авансу предлагают нулевой платеж, условия соглашения также будут меняться:

  1. процент удорожания транспортного средства будет повышен;
  2. индивидуальному предпринимателю придется собирать больше документов;
  3. тарифы на обслуживание авто будут выше.

Подводные камни лизинга

Если говорить о лизинговых продуктах в целом, то на рынке страны они появились относительно не так давно. Сейчас наиболее часто к ним прибегают все-таки крупные компании. И это несмотря на тот факт, что для малого бизнеса это является чуть ли не единственной возможностью получить финансирование.

В связи с этим предлагаем рассмотреть, на какие условия соглашения при лизинге стоит обратить пристальное внимание, чтобы быть в курсе всех возможных подводных камней:

  1. величина процентной ставки;
  2. существование скрытых комиссий;
  3. особенности страхования;
  4. величина первоначального взноса;
  5. возможность досрочного погашения.

Важно! Тем, кто желает обойти подводные камни в этом деле, лучше всего сразу попросить образец соглашения. Это даст возможность подробно ознакомиться со всеми условиями и выбрать для себя подходящий вариант, избежав при этом давления со стороны менеджеров фирмы.

Источник: https://kredity-dlya-biznesa.com/lizing/lizing-gruzovyh-avtomobilej/

Ооо «нпб-лизинг»

Лизинг грузовых автомобилей для малого бизнеса

В настоящее время лизинг начинает завоевывать широкую популярность в банковской сфере. Предназначен он для приобретения дорогих товаров или аренды с последующим правом выкупа.

Возможность права выкупа связана с амортизацией денежных средств с последующим перераспределением сроков оплаты.

Договор заключается между лизингодателем и лизингополучателем, где первый выступает в роли продавца, а второй может являться владельцем имущества.

Для удобства выдачи лизинга были созданы соответствующие компании, одна из которых — Ооо «нпб-лизинг», реализующая схемы по поставке оборудования и авто с последующим заключением лизинговых договоров.

Лизинг автомобилей дает возможность приобрести автомобиль поэтапно, с последующим переходом его в имущество.

Будущий владелец может сразу использовать автомобиль в своих целях и совершенствовать его дополнительным оборудованием.

Большое преимущество лизинга перед кредитом состоит в уменьшении налогообложения, так как в этом случае не происходит начисление налога на прибыль от продажи техники.

Эти факторы делают лизинговую автоуслугу более доступной и приемлемой для кармана не только солидной фирмы, но и среднего предприятия.

Лизинг состоит из нескольких комплектующих финансовых документов:

  • договор купли-продажи автомобиля;
  • выдача кредита;
  • страхование финансовых рисков;
  • денежная аренда.

Лизинг спецтехники — довольно приемлемое и выгодное капиталовложение. Обусловлено это тем, что не нужно ждать конца выплаты кредита, чтобы пользоваться техническими средствами.

Это дает возможность открыть свое дело, зарабатывать и развиваться, а после выплаты лизинга спокойно распоряжаться собственностью.

Поэтому лизинг спецоборудования открывает куда большие перспективы развития для малого бизнеса, чем сложные кредитные схемы банковских учреждений.

Зачастую лизингом пользуются открывающие компании, так как это дает возможность приобрести всю необходимую технику и успешно развить дело с минимальными стартовыми вложениями.

 Лизинг очень выгоден для предприятий, так как можно корректировать сроки оплаты по степени реализации продукции.

Это обусловлено сезонностью работы предприятия, работающего на оборудовании, задействованном в работе благодаря лизинговой схеме.

  • За клиентом сохраняется право выбора предмета лизинга, поставщика, сроков поставки и комплектности приобретаемого оборудования.
  • Лизингополучатель получает право предъявления претензий в отношении качества, сроков поставки, комплектности и других случаев ненадлежащего исполнения договорных обязательств напрямую поставщику. Договор лизинга может предусматривать осуществление технического и сервисного обслуживания техники силами специалистов поставщика.
  • Оплата лизинговых платежей может производиться по гибкому графику, учитывающему темпы выхода на полную мощность, сезонность производства и пр. Таким образом, предприятие имеет возможность осуществлять платежи из средств, поступающих от реализации продукции, выработанной на взятом в лизинг оборудовании.
  • По окончании срока договора предмет лизинга переходит в собственность лизингополучателя по символической выкупной стоимости.
  • Предмет лизинга обычно выступает единственным обеспечением, дополнительное обеспечение требуется в редких случаях, когда ликвидность оборудования невысока. Для получения кредита на длительный срок обязательно требуется оформление в залог имущества, значительно превышающего по стоимости сумму кредита.
  • Получение лизингового финансирования существенно проще, чем кредитного.
  • Лизинговые операции не ухудшают показателей финансовой устойчивости и ликвидности предприятия, так как на балансе предприятия отражается только задолженность по текущим лизинговым платежам.
  • Лизинг предполагает финансирование на более длительный срок (до пяти лет), чем в среднем на рынке прямого кредитования, и по фиксированной ставке без права одностороннего пересмотра.
  • В лизинге разделены имущественная и операционная составляющие коммерческих рисков: имущество, находящееся в собственности у лизинговой компании, защищено от притязаний кредиторов лизингополучателя.
  • Если лизинговое имущество отражается на балансе лизингодателя, лизингополучатель не «утяжеляет» свой баланс, что улучшает его финансовые показатели и предоставляет дополнительные возможности для привлечения заемных средств.
  • Лизинговые платежи в полном объеме относятся на расходы, в отличие от кредита, где расходами признаются проценты (в определенной своей части) и стандартная амортизация (без ускоренного коэффициента) приобретенных на кредитные средства основных средств.
  • Не требуется единовременное отвлечение значительных сумм оборотных средств. Лизинговые платежи за пользование оборудованием распределены по времени на значительный срок, примерно соответствующий сроку окупаемости оборудования.
  • Оборудование может числиться по желанию сторон либо на балансе лизинговой компании, либо на балансе лизингополучателя. В первом случае предприятие учитывает это оборудование на забалансовых счетах, таким образом, значительно улучшая структуру своего баланса и избавляя себя от необходимости переоценки основных фондов в части этого оборудования.
  • Только при лизинге существует возможность ускоренной амортизации оборудования с коэффициентом до 3, что позволяет списать оборудование в три раза быстрее и закупить современную технику. Лизингополучатель включает лизинговые платежи в себестоимость продукции в полном объеме, уменьшая тем самым налогооблагаемую прибыль.

Очень важно правильно выбрать лизинговую компанию.

Большинство компаний предлагает широкий спектр услуг, но, как показывает опыт, доверить оформление лизинга целесообразно компетентной организации с действующим юротделом и солидным уставным капиталом.

Ооо «нпб-лизинг» уже много лет справляется со своей работой на должном уровне, о чем свидетельствуют отзывы клиентов. Компания имеет массу положительных рецензий, что говорит об успешной деятельности и доверии клиентов.

Источник: http://npb-leasing.ru/

Под крылом закона
Добавить комментарий